En observant les impressionnants bénéfices réalisés par certains individus sur les marchés, il est possible que vous ayez déjà envisagé l’idée de devenir trader. Cette option semble indubitablement intéressante à explorer. En effet, les marchés financiers sont accessibles à un large public, et le trading représente probablement l’une des voies les plus rapides pour augmenter son capital. Toutefois, il est important d’être conscient des risques associés à cette démarche lorsque l’on se lance sur les marchés financiers. Si les possibilités de gains sont considérables, les pertes peuvent l’être tout autant. Pour acquérir une expertise en trading, il est donc impératif de suivre une formation et de s’initier à cette discipline. Comment trader ?
Se documenter
Avant de vous aventurer plus loin, accordez-vous le temps nécessaire pour saisir le fonctionnement des marchés financiers. Il est crucial d’acquérir une solide culture économique afin de comprendre les facteurs qui influent sur les marchés à long terme comme la croissance, l’inflation et la politique monétaire. De plus, développez de solides compétences techniques en vous familiarisant avec des concepts tels que la vente à découvert, la passation d’ordres, les produits dérivés, la volatilité, la corrélation, et bien d’autres. N’oubliez pas que le trading est une discipline qui s’apprend.
Avoir les outils nécessaires
Grâce aux avancées technologiques actuelles, le trading est aujourd’hui accessible à tout un chacun. En effet, vous pouvez trader directement depuis le confort de votre domicile, sans nécessiter de certification particulière ou de diplôme spécifique. Les outils dont vous avez besoin pour vous lancer dans le trading et pour acquérir les compétences nécessaires sont les suivants :
- Un ordinateur, une tablette ou un Smartphone ;
- Une connexion internet stable ;
- Un courtier fiable ;
- Un compte de trading dans lequel vous déposerez votre capital de trading ;
- Une plateforme de trading.
Comme vous pouvez le constater, les deux premiers éléments font déjà partie intégrante de la plupart des foyers et font partie de votre quotidien. Il est fort probable que vous disposiez déjà d’une connexion internet et que vous ayez en votre possession un ordinateur de bureau ou portable, une tablette ou même un simple téléphone mobile.
Quant aux trois autres éléments, ils sont étroitement liés : lorsque vous choisissez un courtier, celui-ci vous fournira le compte de trading nécessaire. Il vous donnera accès à une plateforme de trading adéquate pour commencer votre aventure dans le monde du trading.
Commencer par investir (avant de faire du trading)
Si vous débutez dans le monde de la bourse, il est judicieux de ne pas vous précipiter en adoptant immédiatement des stratégies de trading complexes. Il est préférable de commencer par vous familiariser avec les marchés financiers, et pour ce faire, il est recommandé de débuter par l’investissement.
Pour cela, envisagez d’établir une stratégie de gestion passive en investissant dans un portefeuille diversifié d’ETF (Exchange-Traded Funds). Cette démarche vous offrira l’opportunité de vous immerger progressivement dans l’univers boursier. De plus, ce portefeuille peut constituer la pierre angulaire de votre stratégie patrimoniale à long terme. Vous aurez également la possibilité d’ajouter régulièrement des fonds pour faire croître votre épargne de manière progressive.
L’investissement initial dans un portefeuille d’ETF diversifié vous permettra de développer une meilleure compréhension des marchés financiers tout en minimisant les risques associés au trading complexe dès le départ. Cela vous aidera à établir des bases solides pour vos futures décisions en matière d’investissement et de trading.
Identifier une stratégie et la peaufiner
Il existe généralement diverses approches en matière de trading. Plutôt que de vous aventurer simultanément dans plusieurs stratégies, concentrez-vous sur l’étude approfondie d’un style de trading afin de le peaufiner progressivement. Démarrez en adoptant une stratégie simple et efforcez-vous de comprendre les bases fondamentales qui sous-tendent son efficacité. Procédez ensuite à des tests rétrospectifs (backtests) pour évaluer son potentiel.
Une fois que vous avez acquis la preuve de son efficacité, mettez-la en pratique avec de petits montants dans des conditions réelles. À mesure que vous accumulez des preuves de son succès, perfectionnez-la en l’appliquant à différents marchés, par exemple, et augmentez progressivement les montants que vous y allouez.
Cette approche vous permettra de développer une solide expertise dans un style de trading spécifique et d’acquérir une compréhension approfondie des raisons pour lesquelles cette stratégie peut être fructueuse. Elle vous offre aussi la possibilité d’ajuster votre méthode en fonction de différentes conditions de marché. Cela minimise les risques financiers lors de vos premières étapes dans le trading.
Avoir une gestion des risques disciplinée
La gestion du risque revêt une importance cruciale si vous souhaitez éviter des revers financiers importants. Avant d’engager chaque transaction, il est impératif de vous projeter dans le scénario le plus défavorable. Cela est particulièrement important lorsque vous traitez avec des produits dérivés. Vous devez vous demander ce qui se passerait si l’action que vous achetez subissait une baisse de -20 %, -30 % ou même -50 %.
Cette réflexion vous permettra de déterminer avec précision le niveau maximal d’effet de levier que vous pouvez vous permettre. En vue de vous protéger contre des pertes excessives, l’utilisation d’ordres stop loss peut également s’avérer judicieuse.
Une fois que vous avez établi ces limites, le respect strict de celles-ci devient primordial. Soyez vigilant face à votre propre psychologie, car en cas de pertes, l’instinct de « se refaire » peut vous pousser à prendre des risques inconsidérés. À l’inverse, en cas de gains, l’euphorie peut vous faire oublier les risques potentiels. Dans le domaine du trading, la discipline joue un rôle déterminant pour garantir votre succès à long terme.
Faire la chasse au frais
En matière de bourse, l’un des moyens les plus fiables de minimiser les pertes financières consiste à éviter des frais de courtage élevés. Cela est particulièrement crucial lorsque vous pratiquez le day trading. Pour réduire au maximum vos frais, la sélection du bon courtier revêt une grande importance. Il est recommandé de ne pas opter pour les banques en ligne, car elles sont souvent trop généralistes, et de privilégier les plateformes spécialisées.
En ce qui concerne les frais, il est important de passer tout au crible :
- Les frais de courtage : Ces frais sont perçus à chaque transaction que vous effectuez.
- Les frais de change : Vous les payez à chaque opération en devise étrangère.
- Les frais d’inactivité et/ou d’abonnement : Ces frais sont généralement prélevés mensuellement ou trimestriellement.
Par ailleurs, il est également important de noter que dans le cas des CFD (Contrats sur la Différence), les frais sont souvent inclus sous forme de spreads. Ces derniers correspondent à des écarts additionnels entre le prix de vente et le prix d’achat. Dès lors, soyez particulièrement attentif à ces aspects, car le choix d’un courtier adapté et la gestion prudente des frais auront un impact significatif sur la rentabilité de vos investissements en bourse.
