Le marché des changes est incontestablement le marché le plus fluide et dynamique à l’échelle mondiale. Il offre des transactions qui s’élèvent à des milliards de dollars chaque jour. Par conséquent, il n’est pas surprenant que le trading de devises, souvent désigné sous l’appellation de trading forex, jouisse d’une popularité incontestable. Dans ce guide, découvrez tout ce que vous pouvez savoir sur le trading forex.
Qu’est-ce que le forex ?
Le forex, encore appelé le marché des changes est un marché financier où les investisseurs achètent une devise et en vendent une autre simultanément. Le taux de change qui reflète la valeur relative des devises varie en fonction de l’offre et de la demande. Les devises sont toujours échangées par paires et le marché ne détermine pas une valeur absolue pour une devise, mais plutôt sa valeur par rapport à une autre. Par exemple, 1 USD peut valoir 0,76 livre sterling, exprimant ainsi leurs valeurs relatives.
Le trading de produits dérivés, notamment les Contrats de Différence (CFD) est la méthode la plus courante pour spéculer sur le marché Forex. Les CFD permettent de profiter des fluctuations des prix des devises sans devoir les posséder physiquement, en ne déposant qu’une petite partie du montant total.
Dans le monde du Forex, une grande proportion des opérations est effectuée par des acteurs institutionnels comme les banques. Ils utilisent ce marché pour spéculer sur les mouvements des taux de change ou pour se protéger contre les risques liés aux fluctuations des devises. Les transactions se déroulent via un réseau de banques et d’institutions financières, plutôt que sur une bourse mondiale des devises. Les entreprises exposées aux échanges internationaux considèrent également le marché des changes comme une partie importante de leurs activités de gestion des risques.
Pourquoi trader le forex ?
De nos jours, les traders s’engagent dans le trading forex pour plusieurs raisons :
Développer de nouvelles compétences
Au lieu de vous lancer dans le trading forex avec l’espoir de devenir subitement riche ou d’atteindre une prétendue « indépendance financière » en quelques clics, de nombreux traders préfèrent adopter une approche axée sur l’acquisition et le renforcement de compétences. Ces compétences, qu’elles soient d’ordre financier ou extra-financier ont la capacité de vous servir non seulement en tant que trader averti, mais aussi dans le cadre de votre carrière professionnelle. Investir dans votre développement de compétences est un moyen plus réaliste et durable d’aborder le trading forex, plutôt que de rechercher des gains rapides et illusoires.
Gagner en liberté
Bien que le trading forex puisse vous donner l’impression d’une liberté totale et la possibilité de trader 24 heures sur 24, la réalité ne correspond pas toujours aux promesses publicitaires. Sur le marché mondial des changes où la compétition est féroce, survivre et réussir à long terme exige une discipline et un engagement considérables.
Ray Dalio, l’un des meilleurs spéculateurs au monde, le souligne : « Battre le marché est plus difficile que d’obtenir une médaille olympique ». Gardez cela en tête, car il est important de comprendre que le succès dans le trading forex ne vient pas sans effort. Si vous choisissez de vous aventurer dans ce domaine, préparez-vous à faire preuve de persévérance, d’apprentissage continu et à travailler dur pour réaliser des gains durables. C’est un avertissement important à garder à l’esprit.
Trader avec de faibles coûts de transaction
Les coûts de transaction et les écarts (spreads) sur le marché des devises s’avèrent être plus abordables en comparaison avec d’autres marchés comme les matières premières ou les actions. Cela ouvre la porte à la possibilité de réaliser de multiples transactions sans que cela n’engendre des frais excessifs. En optant pour le trading sur le marché des devises, vous constaterez que les coûts liés à l’exécution de vos opérations demeurent relativement bas.
Cette caractéristique constitue un avantage significatif pour les traders, car elle signifie que vous pouvez acheter et vendre des paires de devises sans supporter d’importants frais de transaction. Cela offre une plus grande flexibilité dans la gestion de votre portefeuille de trading. Cela vous permet aussi de multiplier les opportunités sans subir une pression financière excessive.
Un marché ouvert en permanence
Le marché des devises est opérationnel 24 heures par jour, 7 jours sur 7. C’est une caractéristique que l’on ne retrouve pas sur les marchés boursiers traditionnels dédiés aux actions. Cette particularité vous offre une souplesse considérable dans le trading des paires de devises, car vous avez la liberté d’intervenir à tout moment. Contrairement aux bourses, qui ont des heures d’ouverture spécifiques, le marché des devises est ouvert en permanence.
Ainsi, que vous soyez un trader diurne ou nocturne, vous avez l’opportunité de participer aux échanges de devises à des heures qui correspondent à votre emploi du temps. Cette flexibilité horaire est l’un des atouts majeurs du trading sur le marché des devises, vous permettant de saisir des opportunités de trading à votre convenance.
Comment trader le forex ?
Pour trader le forex, vous devez nécessairement :
Avoir des connaissances et des compétences
Le trading sur le marché Forex n’est pas une activité que l’on improvise, c’est une discipline qui nécessite de l’apprentissage. Il est fondamental de saisir la mécanique des marchés financiers et la nature des produits financiers négociés avant de vous aventurer dans le trading des devises. Prenez donc le temps indispensable pour vous former avant de vous engager. Une compréhension solide de concepts tels que les paires de devises, les taux de change, les ordres de trading et la gestion des risques est cruciale. Acquérir ces connaissances vous aidera à négocier sur le marché des devises de manière plus informée et à prendre des décisions éclairées. Cela minimise les risques et augmente vos chances de réussite en tant que trader forex.
Avoir un capital de départ
Pour trader le forex, vous n’avez pas forcément besoin d’un investissement initial considérable, en grande partie grâce à l’effet de levier offert par la plupart des courtiers. Cependant, comme pour toute activité de trading, il est impératif que vous négociiez avec un capital que vous êtes prêts à perdre. D’une part, cette approche préserve votre santé financière et d’autre part, elle contribue à atténuer l’influence de vos biais émotionnels et cognitifs.
Vous pouvez commencer en effectuant le dépôt minimum requis par le courtier, qui est généralement de quelques centaines d’euros. Ensuite, commencez à trader avec des tailles de position modestes. Cette approche progressive vous permet d’acquérir de l’expérience tout en limitant les pertes en cas de résultats initiaux défavorables. En cas de succès, vous pouvez augmenter progressivement votre exposition au marché.
Cependant, le capital déposé doit être suffisant pour que vous puissiez placer votre ordre stop à une distance raisonnable. S’il est trop proche, il pourrait être déclenché prématurément en raison des fluctuations normales du marché, ce qui entraînerait des pertes non souhaitées.
Savoir gérer les risques
Même les traders forex les plus expérimentés ne peuvent prétendre à un taux de réussite de 100 %. Tôt ou tard, chaque trader est confronté à des pertes. Sur le marché forex, en raison de la disponibilité de l’effet de levier, ces pertes peuvent avoir des conséquences dévastatrices. Pour prévenir la perte d’une part importante de votre capital, voire vous retrouver endetté, il est impératif de mettre en place des règles de gestion du risque adéquates.
La gestion du risque, ou Money Management englobe de nombreux paramètres comme la perte maximale tolérée par transaction ou sur une période donnée, l’effet de levier maximal à utiliser, ainsi que la diversification des opérations. C’est une discipline cruciale qui vous permet de préserver votre capital tout en continuant à tirer parti des opportunités de trading.
