Que l’on soit novice ou expérimenté, la plupart des investisseurs subissent des pertes sur les marchés financiers. Il est fréquent que des traders se retrouvent dans une situation où ils perdent l’intégralité de leur investissement en raison de diverses circonstances, souvent motivés par le désir de récupérer leurs pertes. L’objectif du trading est de faire croître son capital, mais les fluctuations du marché sont inévitables et peuvent entraîner des pertes. Zoom sur les différentes raisons pour lesquelles la plupart des traders perdent en trading.
Le manque de formation
Le manque de formation est généralement l’une des principales raisons de pertes pour les traders. En effet, lorsque vous débutez en tant que trader, vous pouvez être attiré par la perspective de gains sans nécessairement réaliser que les pertes sont tout aussi probables, voire plus importantes. Malheureusement, il est plus difficile d’enchaîner des transactions gagnantes avec une performance solide. Pire encore, négliger une perte peut entraîner la ruine d’un compte de trading réel.
Lorsque vous êtes un trader débutant, il peut vous arriver de prendre des positions de manière aléatoire sans prendre en compte des éléments comme les niveaux de support et de résistance à long terme. Ces derniers pourraient entraîner des réactions contraires à vos prises de position. C’est pourquoi il est crucial de vous former à des techniques de trading qui vous permettront de mieux appréhender le marché. Cela implique de maîtriser des outils d’analyse technique ainsi que d’analyse fondamentale.
L’overtrading
L’overtrading est un aspect souvent négligé par de nombreux traders. Il consiste à effectuer des transactions par ennui, dans le but d’atteindre un objectif, ou même pour compenser des pertes antérieures. Ces actions se produisent lorsque le trader n’est pas dans un état psychologique optimal. Pendant cette phase, le trader peut perdre une grande partie, voire la totalité de son capital.
En réalité, l’overtrading crée une sorte de spirale, car le trader cherche désespérément à récupérer ses pertes en très peu de temps, parfois en quelques heures. Cependant, cela est presque impossible à moins d’un retournement extraordinaire sur les marchés financiers. Une leçon importante à retenir est que « ne pas trader » peut être considéré comme une forme de trading en soi. La patience joue un rôle clé dans la création de richesse sur les marchés financiers.
La mauvaise gestion du risque
L’une des principales raisons pour lesquelles vous pourriez rapidement perdre de l’argent en tant que trader est une gestion inadéquate du risque. Il n’est pas surprenant de constater que les plateformes de trading intègrent des mécanismes automatisés comme les ordres stop loss et take profit pour protéger vos transactions.
La maîtrise de ces outils peut grandement améliorer vos chances de succès en tant que trader. Vous devez non seulement être conscient de leur existence, mais également savoir comment les utiliser de manière appropriée. Vous devez aussi tenir compte des niveaux de volatilité prévus sur le marché pour la période donnée et la durée de votre transaction.
Un stop-loss trop étroit peut compromettre le potentiel de profit d’une position qui aurait pu être rentable. De même, un take profit trop ambitieux peut ne pas être atteint en raison d’une volatilité insuffisante. Accorder une attention particulière au ratio risque/rendement fait également partie intégrante d’une gestion du risque efficace.
L’addiction au trading
La dépendance au trading représente une autre raison pour laquelle vous, en tant que trader sur le marché, risquez de perdre de l’argent. Cette dépendance se manifeste souvent par une habitude que les traders institutionnels évitent soigneusement : la poursuite du prix. Le trading forex peut par exemple offrir une dose considérable d’excitation, notamment avec les opérations à court terme (comme le scalping) et les paires de devises volatiles. Le marché peut être rapide, générant un véritable pic d’adrénaline. Toutefois, cela peut également entraîner un stress énorme lorsque le marché prend une direction inattendue.
Pour prévenir cette situation, vous devez aborder le marché avec une stratégie solide en place. Cette dernière doit inclure la pré-définition de niveaux de stop loss et de take profit afin de faire face aux éventualités. La poursuite du prix, qui consiste à ouvrir et clôturer des positions sans suivre un plan préétabli, va à l’encontre de cette approche. Elle peut être plus justement qualifiée de jeu de hasard plutôt que de véritable trading. Il est important de réaliser que, contrairement à ce que certains traders peuvent penser, vous n’avez aucun contrôle ni influence sur le marché. Le marché a toujours ses limites, et il est essentiel de les reconnaître.
Ne pas s’adapter aux conditions du marché
Dans le monde du trading, il est important d’avoir un plan, mais s’y accrocher obstinément lorsque les conditions du marché évoluent peut être préjudiciable. Si vous êtes un day trader par exemple, vous devez concevoir un scénario de marché chaque jour et prévoir les outils nécessaires pour le mettre en œuvre. Toutefois, il est crucial de reconnaître que votre plan peut être influencé par des événements extérieurs imprévus comme :
- Une décision politique ;
- Un changement de leadership ;
- Une catastrophe environnementale ou humanitaire.
La liste des possibilités est longue. Face à de tels changements, il est nécessaire de développer un scénario alternatif pour s’adapter aux nouvelles circonstances. Les marchés évoluent constamment et offrent de nouvelles opportunités de gains (et de pertes, malheureusement). Par conséquent, il est impératif d’anticiper l’imprévu en ayant toujours en réserve un plan de secours, une stratégie de sortie ou, au minimum, un stop loss.
Trop miser sur l’effet de levier
L’une des premières tentations auxquelles vous, en tant que débutant, pourriez faire face est d’exploiter excessivement l’effet de levier dans le trading forex. Étant donné que le forex offre la possibilité d’utiliser différents niveaux d’effet de levier, il peut sembler attrayant de maximiser vos profits en utilisant l’effet de levier maximum. Cependant, cette approche est très risquée. Quand bien même l’effet de levier peut considérablement augmenter vos gains, il peut également entraîner des pertes importantes. Certains sites proposent des niveaux d’effet de levier allant jusqu’à 400, ce qui signifie que le risque devient extrêmement élevé. Par conséquent, il est préférable, du moins au début, de s’abstenir d’utiliser un levier excessivement élevé.
De nombreux traders expérimentés se contentent d’un levier de 2 sur leur lot, ce qui signifie qu’ils investissent 100 000 en utilisant un compte de 50 000. De plus, les traders qui utilisent le maximum de leur effet de levier s’exposent à des appels de marge qui peuvent dépasser leur liquidité. Dans ce cas, ils risquent la fermeture immédiate de leur compte. Cela met ainsi en péril la stratégie qu’ils avaient soigneusement élaborée.
Lorsque vous atteignez un effet de levier de 100, une variation de cours d’à peine un pour cent peut entraîner une perte de 100 %. De plus, l’utilisation excessive de l’effet de levier augmente le coût de la transaction, exprimé en pourcentage de la valeur de votre compte. En résumé, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles la plupart des traders perdent en trading.
