Pour s’inspirer et démarrer en trading, il est bien d’avoir des exemples de plans comme ceux qui seront présentés dans ce contenu. Cependant, quand on souhaite avoir un plan adapté à ses besoins spécifiques, il devient essentiel de construire ses propres modèles de plans de trading et les essayer. Cet article vise donc à vous donner toutes les armes permettant de mettre sur pied un plan de trading efficace selon une méthode logique.
Un plan de trading brosse un tableau de la façon dont un trader trouvera et exécutera ses ordres. Il inclut :
Un plan de trading se présente donc comme une méthode systématique de repérage d’opportunités et de gestion du trading. À ce titre, il prend en considération un certain nombre de variables, dont les objectifs du trader, le risque et le temps. Quand vous débutez votre carrière de trader, il est fortement conseillé d’utiliser systématiquement un plan de trading.
Voici un exemple de plan de trading dont vous pouvez vous inspirer pour construire vos propres modèles. Notez toutefois qu’il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation ou d’un conseil en matière d’investissement. On va choisir une stratégie de trading au hasard :
C’est donc de cette façon que se présente un plan de trading. En fonction des actifs, de la stratégie et de vos besoins de trader, vous pourrez l’améliorer à votre manière.
On ne peut pas avoir la certitude qu’un plan de trading sera profitable. Néanmoins, on peut s’assurer de construire un plan de trading le plus complet qui soit à partir des éléments suivants :
Votre plan de trading doit faire mention des instruments principaux sur lesquels vous chercher des opportunités (par exemple le CAC 40, l’EUR/USD, etc.) et évidemment les marchés sur lesquels vous serez acteur (par exemple actions, matières premières, indices ou Forex).
En effet, chaque marché et chaque actif possède des caractéristiques qui lui sont propres. Et pour mieux analyser et prévoir l’évolution d’un instrument financier donné, il est essentiel d’avoir beaucoup d’expérience avec lui. En bref, les traders ne doivent pas papillonner d’un marché à un autre. Ils devraient chercher à développer de vraies spécialités en se spécialisant sur quelques instruments.
Un plan de trading doit préciser l’horizon d’investissement. Cela consiste à choisir les graphiques à étudier. Un swing trader, préfèrera les graphiques en H4 (4 heures) et en D1 (journaliers). Un day-trader pourrait s’intéresser aux graphiques en H1 (horaires). Quant au scalper, il peut par exemple se servir des graphiques en M5 (5 minutes) et en M15 (15 minutes).
Il est question ici de choisir les indicateurs et les configurations techniques et graphiques sur lesquels vous reposer pour repérer des signaux de trading d’entrée en position. Si l’idéal est de combiner différents signaux, il ne faut cependant pas dépasser 3.
Vous pouvez par exemple avoir un signal principal qu’il faudra confirmer ou non avec d’autres indicateurs sur d’autres conditions. Ça peut être par exemple de trader seulement quand la tendance du RSI et d’une moyenne mobile est conforme au sens du trade.
Votre plan de trading doit également inclure vos règles de gestion du risque. Il peut s’agir par exemple du pourcentage maximal de votre capital que vous voulez engager simultanément par trade. Vous pouvez aussi y inclure votre stratégie de take profit et de stop loss. Pour ce dernier point, choisissez des limites et des stops fixes en termes de points ou de perte maximale en pourcentage de votre capital.
Une sortie de position se réalise lorsque le take profit ou le stop loss ont été touchés. C’est ce qui se passe souvent dans les exemples de plans de trading. Néanmoins, il peut être plus sage d’ajouter des règles de sortie de position complémentaire.
Par exemple, vous pouvez choisir de clôturer vos trades en cours s’il est prévu dans les prochaines minutes une statistique pouvant fortement influencer l’actif en question. Vous pouvez encore décider par exemple que les signaux contraires à vos signaux d’entrée constituent des raisons de sortie du marché financier (clôturer sa position).
Un excellent plan de trading doit nécessairement fournir des règles de sortie et d’entrée de position. Il doit planifier le trading dans son ensemble et s’accompagner d’une bonne gestion des risques.
Il s’agit ici de prévoir quelques règles de gestion des positions. En cas d’éventuels changements de situation (événements à risque imminent, actualités qui pourraient survenir, changement de tendances, etc.), elles pourront ainsi s’appliquer aux trades en cours.
Il faudra aussi adopter un money management global en plus du money management position par position. C’est ainsi que vous pourrez préserver votre capital au mieux en cas de pertes consécutives.
Voici quelques conseils qui vous seront utiles dans la mise en place de votre plan de trading :
Construire des modèles de plans de trading et les expérimenter avant de commencer à trader réellement, c’est un peu comme disposer des plans d’un bâtiment avant de débuter la construction. Sans en avoir vu son plan, seriez-vous prêt à commencer la construction de votre maison ?
Dès que l’argent réel est en jeu, trader sur les marchés financiers sans avoir un vrai plan de trading peut être une expérience douloureuse. C’est vrai même si vous avez de l’expérience dans le trading.