Le trading social encore appelé Copy Trading consiste à copier manuellement ou automatiquement les positions de trading d’autres traders. Cela offre notamment l’avantage de pouvoir reproduire les tours de forces des traders les plus chevronnés, bien que subsistent des risques. Ce guide vise donc à vous expliquer les tenants et aboutissants du trading social, son mode de fonctionnement, sans oublier ses avantages et inconvénients.
Le Copy Trading : qu’est-ce que c’est ?
Pour faire court, le Copy Trading est une méthode de trading permettant aux investisseurs de copier les traders les plus talentueux. Au fil des années, les brokers ont démocratisé le concept du trading social en le rendant plus accessible au public. De façon générale, les plateformes de courtage mettent à votre disposition une liste des traders les plus chevronnés.
Il vous revient alors de la filtrer selon un certain nombre de critères comme : la stratégie d’investissement, le ratio pertes/bénéfices, etc. Après avoir sélectionné votre trader, toutes les positions de celui-ci seront automatiquement ouvertes par la plateforme sur votre compte. Cela dit, vous avez toujours la possibilité de choisir le risque total et le montant à investir par transaction.
Si par exemple le trader choisi ouvre une position d’achat (Buy) d’une quantité donnée sur la paire EUR/USD valant 5% de son capital, comprenez que la plateforme de votre broker placera le même ordre sur votre compte de trading. Cependant, vous pouvez choisir de limiter le taux de risque par transaction si vous êtes moins prédisposé au risque que le trader que vous aviez choisi de suivre.
Les plateformes de Copy Trading proposées par les entreprises de courtage vous permettent de vous caler en quelques clics sur la stratégie de trading de votre trader préféré. Toutefois, il faut garder en tête que le choix du trader ne se fait pas au hasard. Vous devez prendre en considération vos attentes et votre tolérance au risque.
Le trading social : quels sont ses avantages ?
En vous permettant de profiter du savoir-faire, des connaissances et de l’expérience d’un trader d’élite, le Copy Trading vous fait gagner beaucoup de temps. En ce sens, il s’agit donc d’une bonne option pour les nouveaux traders.
En effet, vous serez amené en tant que trader à choisir vos investissements et à passer des heures à analyser les marchés financiers sauf si vous avez quelqu’un qui gère votre portefeuille ou vous conseille. Vous devrez aussi savoir suivre de près les tendances du marché en apprenant à vous servir de l’analyse fondamentale et technique.
Le Copy Trading vous dispense de ce processus. Vous avez simplement à sélectionner le trader qui vous inspire le plus confiance et vous semble le plus talentueux. Le reste, votre plateforme de courtage s’en charge. Le principe ici est simple. Si votre trader perd de l’argent, alors vous en perdez également. S’il gagne de l’argent, vous en gagnez.
Le trading social est-il réellement fait pour les traders débutants ?
La réponse à cette question sera un « Oui ». Et puisqu’il s’agit d’un système passif, il s’adresse aussi aux nouveaux investisseurs. Sans avoir à passer des heures à examiner les cours des marchés financiers, le Copy Trading vous permet donc d’enregistrer des rendements intéressants sur votre portefeuille. Du moment où toutes les décisions d’investissement sont prises par le trader professionnel, la gestion des risques et la diversification relèvent également de sa responsabilité.
Voici les critères les plus importants pour choisir votre trader à copier :
- Son ancienneté dans le domaine : depuis combien d’années fait-il du trading ?
- Le pourcentage de réussite de ses trades ;
- La durée moyenne de détention de ses investissements ;
- Le nombre de positions qu’il a ouvertes ;
- Son type d’investissement favori (actions, crypto, etc.).
En tant que nouveau trader, il faudra donc bien déterminer vos objectifs. Vous pouvez par exemple choisir de copier quelqu’un qui s’intéresse davantage aux matières premières, aux fonds spéculatifs, etc. Cependant, si vous voulez passer à niveau supérieur, il serait plus indiqué de se tourner vers une stratégie indicielle.
Le mode de fonctionnement du trading social
Le trading social fonctionne sur tous les types de marchés financiers. Il peut être employé pour les métaux, les matières premières, les actions, le Forex, la cryptomonnaie, etc. En général, les gens qui souhaitent copier les meilleurs traders ne s’intéressent que peu aux marchés sur lesquels ils investissent. Ils s’accrochent davantage à leurs performances.
Évidemment, rien ne vous empêche par exemple de choisir seulement des traders spécialisés en trading des cryptomonnaies. Comme l’univers du trading crypto est relativement neuf, il serait tout à fait bien pensé de chercher à suivre un trader professionnel ayant plus de compétences techniques que vous.
Si vous n’avez par exemple pas assez d’expérience dans le trading de cryptomonnaies, ce genre de Copy Trading pourrait représenter une bonne option pour vous.
Quelles sont les étapes à suivre pour se lancer dans le trading social ?
Voici les étapes à suivre quand on souhaite profiter du trading social :
Rechercher des traders
Inscrivez-vous sur une plateforme de courtage qui vous fournira une liste des meilleurs traders de sa base de données. Vous pouvez choisir de filtrer les traders selon plusieurs critères : leur marge bénéficiaire passée, les marchés sur lesquels ils investissent (ETF, indices, actions, matières premières, crypto ou Forex), etc.
Choisir son trader
Après avoir déniché le trader qui se concentre sur votre marché d’intérêt, il faut ensuite accéder aux détails de ses statistiques et de son historique de trading. À ce niveau, il est possible de voir le nombre d’investisseurs qui le suivent et copient déjà ses trades.
Activer le trading social
Après avoir choisi votre trader, il suffit de cliquer sur « Copy ». Avant de confirmer l’opération, n’omettez surtout pas de définir tous les autres paramètres et de vérifier à nouveau les informations de votre trader. Définissez le montant à investir ainsi que les critères de fermeture de position (Stop Loss). Puis cliquez sur « Invest ». Après que votre ordre soit lancé, les mêmes positions que celui du trader que vous avez choisi de copier s’ouvriront dans votre compte.
Fermer au besoin vos positions
Des données concernant le Copy Trading s’afficheront sur la page de votre trader. Elles sont relatives au score de risque, à la performance, aux gains générés, etc. S’il est vrai que c’est l’autre trader qui « gère » votre portefeuille pour vous et qu’il n’est pas forcément nécessaire de le surveiller, il est recommandé néanmoins d’y jeter un œil de temps en temps.
Vous pouvez alors décider de fermer votre position à tout moment. Pour ce faire, rentrez dans votre portefeuille, détecter le trader que vous voulez arrêter de copier. Accédez à sa page, puis aux paramètres et cliquez sur « Stop Copying ».
Le trading social constitue l’une des meilleures solutions pour automatiser votre stratégie d’investissement. S’il est vrai que cette méthode n’est pas adaptée à tout le monde, il peut être un excellent point de départ pour permettre aux débutants n’ayant que très peu de connaissances et d’expériences de générer un revenu passif. Cependant, avant de se lancer, il est conseillé de définir clairement ses objectifs, de faire ses propres recherches ou de consulter un conseiller professionnel afin de discuter des inconvénients et des avantages reliés au trading social.
