Investir dans les actifs cryptographiques est devenu une pratique courante pour de nombreux investisseurs. Toutefois, il est crucial de comprendre comment répartir et diversifier vos actifs cryptos afin de maximiser les rendements et minimiser les risques. En suivant les méthodes et principes communs de répartition présentés dans cet article, vous serez en mesure d’optimiser votre portefeuille de cryptomonnaies.
Qu’est-ce que la répartition et la diversification des actifs cryptos ?
La répartition et la diversification des actifs cryptos sont des stratégies utilisées par les investisseurs pour gérer leur portefeuille de cryptomonnaies de manière plus prudente. Ces deux concepts sont étroitement liés mais ont des implications légèrement différentes.
La répartition des actifs cryptos consiste à allouer une certaine proportion de votre portefeuille à différentes cryptomonnaies. Plutôt que de concentrer tous vos investissements dans une seule cryptomonnaie, vous pouvez répartir votre capital entre plusieurs actifs. Cela permet de diversifier votre exposition au marché des cryptomonnaies. Par exemple, vous pouvez allouer 30 % de votre portefeuille à Bitcoin, 20 % à Ethereum, 10 % à Litecoin. Cela réduira le risque global de votre portefeuille.
La diversification des actifs cryptos va un peu plus loin en incluant d’autres types d’actifs numériques, tels que :
- Les jetons de protocoles décentralisés ;
- Les tokens de finance décentralisée (DeFi) ;
- Les jetons non fongibles (NFT).
En diversifiant votre portefeuille au-delà des cryptomonnaies les plus connues, vous pouvez potentiellement profiter de la croissance d’autres secteurs de la blockchain. Cela vous permettra de réduire davantage les risques liés à une seule classe d’actifs.
Par ailleurs, l’objectif de la répartition et de la diversification des actifs cryptos est de répartir les risques associés aux différents actifs. Cela permet de limiter les pertes potentielles en cas de sous-performance d’un actif spécifique tout en bénéficiant des opportunités de croissance dans d’autres domaines.
Pourquoi est-il important de répartir ou de diversifier ses actifs cryptos ?
Il est important de répartir ou de diversifier ses actifs cryptos pour plusieurs raisons : Parmi ces dernières, on peut noter :
La gestion des risques
La répartition et la diversification des actifs cryptos permettent de réduire le risque global de votre portefeuille. Si vous concentrez tous vos investissements dans une seule cryptomonnaie et que celle-ci connaît une baisse significative de valeur, vous subirez des pertes importantes. En répartissant vos investissements sur différentes cryptomonnaies ou classes d’actifs numériques, vous pouvez atténuer l’impact négatif d’une sous-performance spécifique.
La volatilité des marchés
Les marchés des cryptomonnaies sont connus pour leur volatilité élevée. Les cours peuvent connaître des fluctuations rapides et importantes, ce qui rend difficile la prévision des mouvements de prix. En répartissant vos investissements sur plusieurs actifs, vous diminuez le risque de dépendre trop d’une seule cryptomonnaie qui pourrait subir des variations de prix drastiques.
Les opportunités de croissance
La diversification des actifs cryptos vous permet de saisir des opportunités de croissance dans différents secteurs de la blockchain. Par exemple, en investissant non seulement dans des cryptomonnaies établies comme Bitcoin et Ethereum, vous pouvez potentiellement profiter des tendances émergentes et des innovations technologiques.
La protection contre les risques spécifiques
Chaque cryptomonnaie a ses propres risques spécifiques. Par exemple, certaines cryptomonnaies peuvent être exposées à des problèmes de sécurité, des défaillances techniques ou des réglementations gouvernementales. En diversifiant vos investissements, vous réduisez l’impact potentiel de ces risques spécifiques sur votre portefeuille. Contactez nous afin de mieux comprendre les pièges dans ce domaine.
Comment diversifier et repartir vos actifs cryptos
Généralement, il n’existe pas des méthodes parfaites pour diversifier ou répartir vos actifs cryptos. Toutefois, il y a une série d’actions pour se préserver au maximum. Pour diversifier et repartir vos actifs cryptos, vous pouvez :
Utiliser différentes blockchains
Familiarisez-vous avec les différentes blockchains disponibles sur le marché. Parmi les blockchains les plus connues, on trouve Ethereum, Bitcoin, Binance Smart Chain, Solana, Polkadot, Cardano, etc. Comprenez les caractéristiques et les avantages de chaque blockchain, tels que la sécurité, l’évolutivité, la compatibilité avec les contrats intelligents, etc. Établissez ensuite une stratégie d’allocation qui vous permettra de déterminer la proportion de vos investissements que vous souhaitez allouer à chaque blockchain. Vous pouvez répartir vos investissements de manière égale entre plusieurs blockchains, ou ajuster la répartition en fonction de facteurs tels que la capitalisation boursière, la popularité et les opportunités de croissance.
Après avoir identifié les blockchains dans lesquelles vous souhaitez investir, recherchez les cryptomonnaies spécifiques qui sont disponibles sur ces blockchains. Par exemple, sur Ethereum, vous pouvez investir dans des cryptomonnaies telles que : Ether (ETH), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), etc. Sur Binance Smart Chain, vous pouvez trouver des cryptomonnaies comme Binance Coin (BNB), PancakeSwap (CAKE), Venus (XVS).
Une fois vos investissements effectués, surveillez régulièrement votre portefeuille tout en ajustant votre répartition au besoin. Vous pouvez rééquilibrer votre portefeuille en fonction de la performance des différentes blockchains et cryptomonnaies, et des changements dans le paysage de la blockchain.
Répartir ses actifs cryptos sur les plateformes CEX
Pour répartir vos actifs cryptos sur les CEX, vous devez penser d’abord à les diversifier. En effet, au lieu de conserver tous vos fonds sur une seule plateforme CEX, il est préférable de les répartir entre plusieurs CEX réputées. Ainsi, en cas de problème sur une plateforme, vos actifs sur les autres plateformes restent intacts. Recherchez des plateformes ayant une solide réputation en matière de sécurité, de conformité réglementaire et de protection des fonds des utilisateurs.
Par ailleurs, l’équilibre de la liquidité est aussi un facteur clé dans le trading des actifs cryptos. Les CEX offrent généralement une liquidité élevée qui permet des transactions rapides et efficaces. Lors de la répartition de vos actifs, gardez à l’esprit vos besoins de liquidité. Si vous prévoyez des opérations fréquentes, vous pouvez conserver une partie de vos fonds sur une plateforme CEX pour un accès immédiat aux marchés. Assurez-vous de choisir une plateforme offrant des volumes de trading élevés et une exécution rapide des ordres.
La gestion des risques est également un aspect crucial de la répartition des actifs cryptos. Évaluez votre tolérance au risque et ajustez votre répartition en conséquence. Certaines plateformes CEX offrent des fonctionnalités de trading dérivées, telles que les contrats à terme ou les options. Si vous êtes intéressé par ces instruments financiers, tenez compte des risques associés et assurez-vous de bien comprendre les mécanismes de ces produits. N’oubliez pas d’allouer une partie de vos actifs à des investissements moins risqués pour maintenir une certaine stabilité.
